Главная | Жилищные вопросы | Мошенничество с предметом залога

Заметка о мошенничестве в области ипотеки (залога недвижимости)


Удивительно, но факт! Автомобиля снова по месту указанной стоянки не было. Наличных денег не было, и он занял у своей родственницы ФИО3

Преступление совершено при следующих обстоятельствах. ГГГГ, до выполнения обязательств по указанному договору, согласно которого залогодатель не вправе без письменного согласия залогодержателя распоряжаться предметом залога, отчуждать предмет залога и передавать его в аренду, лизинг, доверительное управление до полного выполнения заемщиком обязательств по кредитному договору.

Похищенными деньгами Баль Л. В судебном заседании подсудимая Баль Л. В январе года эта машина пошла в рейс с цитрусовыми и сломалась в Воронежской области, необходим был дорогостоящий ремонт, она решила, что это нецелесообразно и уехала в ст. Павловскую, а машина осталась там на СТО.

Павловской она обратилась в банк и предложила им забрать автомобиль в счет погашения кредита, вплоть до того, что она наймет эвакуатор и оттранспортирует машину туда, куда укажет банк. Она считала, что таким образом она рассчитается с банком, на что работник банка ФИО5 сказала ей, что машина им не нужна.

Форма поиска

Выход у неё был один - отремонтировать и продать машину. В апреле года машину пригнали домой, и она дала в Интернете объявление о её продаже. Спустя какое-то время ей позвонили ФИО1 и приехали в ст. Павловскую, посмотрели машину, она их устроила, они сказали, что как только будут деньги, приедут за машиной. После этого она решила, что продаст ФИО1 автомобиль и погасит кредиторскую задолженность. При продаже автомобиля выяснилось, что у ФИО1 нет полной суммы денег и она предоставила ему отсрочку, при этом она говорила ФИО1, что автомобиль находится в залоге и для оформления договора купли-продажи ей необходимо погасить кредит, который она взяла под залог данного автомобиля.

Это подтверждается именно тем, что они не заключили договор купли-продажи Перед продажей автомобиля она обратилась в банк и ей выдали ПТС, при получении денег за автомобиль Она написала собственноручно в банке расписку о том, что получила ПТС, после того как продала машину, где-то в конце мая отдала ПТС обратно в банк, так как ФИО1 не рассчитался сразу за полуприцеп и они решили пока не оформлять сделку.

Последствия составления договора залога

Полученными за тягач деньгами в сумме Пояснила, что виновной себя не считает, при продаже автомобиля умысла на хищение денежных средств ФИО1 у неё не было, она его не обманывала и в момент сделки сказала о том, что у неё нет возможности переоформить автомобиль, так как он находится в залоге у банка. Просит не лишать её свободы и дать возможность рассчитаться с банком и потерпевшим. Несмотря на непризнание вины подсудимой Баль Л. Так, потерпевший ФИО1 пояснил в судебном заседании, что является индивидуальным предпринимателем — занимается грузоперевозками.

Как доказать злой умысел в кредитных махинациях

Для осуществления своей деятельности ему был нужен грузовой автомобиль. В объявлении был указан телефон продавца, он позвонил, выяснил все вопросы, которые его интересовали, его вроде бы все устроило и где-то в начале мая года он с сыном ФИО9 приехал к хозяйке машины - Баль Л. П, что продает дом и как только получит деньги, сразу же купит у неё автомобиль. Они обменялись с Баль Л. Где-то в середине мая он получил деньги за дом, позвонил Баль Л.

Удивительно, но факт! Одновременно с пользованием этим имуществом кредитополучатель регулярно, в соответствии с договором ипотеки, делает платежи. Мошенники на банковском рынке действуют во многих направлениях.

По приезду Баль Л. У них миллиона не было, и Баль Л. Они не стали отказываться от покупки, и согласились. Он спросил у Баль Л. П, не является ли автомобиль залоговым имуществом, не арестован ли он, на что получил отрицательный ответ. Он попросил Баль Л. Бывший супруг ФИО10 помог им завести машину, проверил вместе с ними её состояние. Для того, чтобы до переоформления он мог заниматься грузоперевозками они с Баль Л. В августе года он отдал Баль Л.

мошенничество с предметом залога она была

Она всячески отговаривалась, находила разные причины, пока совсем не перестала отвечать на звонки. В конце октября года он поехал в г. Краснодар, чтобы пройти второй техосмотр, первый проходила сама Баль Л. Там он узнал, что тягач арестован, но причину ареста ему не сказали, так как таких сведений в компьютере не было.

Он решил, что просто не оплачен транспортный налог, позвонил Баль Л. П, но она продолжала не отвечать на его звонки, позвонил ее сыну, тот ответил, что ничего не знает. На протяжение полумесяца он звонил Баль Л. П, но она от него скрывалась. Через время ему позвонил сотрудник банка из ст. Павловской и сообщил, что тягач с г. Они с сыном сразу поехали в ст. Павловскую, в банке показали все документы, которые составили с Баль Л.

Они хотели все решить мирно, но Баль Л. После этого, видя такую ситуацию, он обратился в полицию и написал заявление о мошенничестве со стороны Баль Л. С момента написания им заявления и по сегодняшний день Баль Л. Просит суд если возможно переоформить на него тягач, а если нет, то взыскать с Баль Л. В обеспечение кредита был заложен грузовой автомобиль.

ПТС на данный автомобиль был забран у Баль Л. Согласно заключенного договора залога предмет залога должен находиться у залогодателя по месту жительства, то есть автомобиль должен был находиться по адресу Баль Л. Изменение местонахождения автомобиля без письменного согласования с банком не допускается. Также без письменного согласия банка Баль Л.

Вначале кредитные платежи Баль Л. Далее сопровождение данного кредитного договора велось уже сектором по работе с проблемной задолженностью по кредитам. Для того, чтобы продать автомобиль, Баль Л. С таким заявлением Баль Л. Также свидетель пояснила, что чтобы получить ПТС из банка необходимо письменное заявление с указанием причин. Свидетель ФИО6 пояснил в судебном заседании, что в мае г. Им было передано на сопровождение дело по задолженности по кредитам Баль Л. Тогда же где-то в конце мая он со службой безопасности банка выезжал к Баль Л.

В ходе выезда они установили отсутствие залогового автомобиля. Они спрашивали у нее кому она передала автомобиль в аренду. Она никаких данных не дала, давала какие-то туманные объяснения. Не узнав местонахождение транспорта и лица, которое им пользуется, был составлен акт об отсутствии заложенного автомобиля. О том, что автомобиль на момент проверки был уже продан, Баль Л. Свидетель ФИО7 пояснила в судебном заседании, что является начальником сектора по работе с проблемной задолженностью по кредитам в Павловском ОСБ.

В ходе неоднократных выездов по месту жительства Баль Л. При этом Баль Л. О том, что машину она продала, она не говорила. В году банк был вынужден обратиться в суд о взыскании с Баль Л. Она позвонила этому человеку, то есть ФИО1, и сообщила, что автомобиль находится в залоге у банка и что в настоящее время ведется судебное разбирательство с Баль Л.

ФИО1 был очень удивлен, по его реакции было понятно, что он не знал, что купленный им автомобиль находится в залоге у банка. Он сказал ей, что купил указанный транспорт у Баль Л. П, отдал ей деньги и о том, что автомобиль заложен ему ничего неизвестно. В начале декабря г. ФИО1 приехал к ним в банк, и они вместе поехали к Баль Л.

В их присутствии она кричала ФИО1, что будет всем говорить, что когда он покупал машину, ему было известно, что она в залоге и он не докажет обратное. В настоящее время кредитный договор с Баль Л. П, по которому заложен автомобиль, не расторгнут, однако, платежи не поступают, и по решению суда о взыскании задолженности по данному договору у Баль Л.

В году с Баль Л. ПТС был сдан в банк до полного погашения кредита. Согласно договора залога, предмет залога должен находиться у залогодателя по месту жительства, изменение его местонахождения без письменного согласования с банком не допускается. Для того, чтобы получить ПТС заложенного автомобиля нужно письменное заявление лица, в материал по кредитному договору вкладывается собственноручная расписка лица о получении ПТС. Пояснил, что Баль Л. Вместе с тем, для того, чтобы продать автомобиль, она должна была получить письменное разрешение банка как залогодержателя.

То, что Баль Л. Он неоднократно выезжал к Баль Л. Допрошенный в качестве свидетеля ФИО9 в судебном заседании дал показания, аналогичные показаниям потерпевшего ФИО1 Кроме того добавил, что когда они покупали автомобиль у Баль Л. На что Баль Л. Также в его присутствии Баль Л. ПТС где-то лежит дома, просто его надо долго искать, она найдет и отдаст, чтобы не переживали - с документами все в порядке. Отец перечислял деньги на карту Баль Л. Также, по просьбе Баль Л. П, деньги перечислялись на карту сына Баль Л.

Читайте также:

  • Закон о гражданстве какие документы нужны для упрощенного
  • Как бороться с сокращением штатов
  • Расчет пеней за просрочку платежа по аренде земли