Главная | Защита прав потребителя | Мошенничество с материнским капиталом квалификация

Мошенничество с материнским капиталом


Павел Иванов Материнский капитал: Законодательство содержит множество недоработок, которые позволяют применять мошеннические схемы для обналичивания материнского капитала и закладывают потенциальные проблемы для добросовестных родителей. После внесения в году изменений в Федеральный Закон Федеральный от 29 декабря г. N ФЗ "О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей", позволивших направлять средства материнского капитала на погашение ипотечных кредитов, это направление использования капитала стало наиболее популярным.

Удивительно, но факт! Самая простая форма наказания предусмотрена при предоставлении ложной информации. Перечисленные действия представляют собой приискание средств совершения преступления, а значит, могут быть квалифицированы только как приготовление к совершению преступления.

По состоянию на И, как это обычно и происходит, практика показала, что законодательство содержит множество недоработок, которые позволяют применять мошеннические схемы для обналичивания материнского капитала и закладывают потенциальные проблемы для добросовестных родителей. Мошеннические схемы Автоматически любая сделка по обналичиванию материнского капитала рассматривается правоохранительными органами как мошенничество в особо крупных размерах, и владелица сертификата может быть привлечена как соучастник.

Мошенничество с ипотекой и вообще при расчетах в сфере недвижимости материнским капиталом стало весьма распространено. В основном это выглядит так: Заявление и все требуемые документы отправляются в Пенсионный фонд и материнские деньги перечисляются на счета банка. Возможна покупка жилья, например, у своих родителей или иных родственников. И жилье формально приобрели, и деньги в семье остались. Естественно, речь идет о заведомо мнимой или притворной сделке.

Границы закона

Но в большинстве случаев сделки между родственниками носят реальный характер: Встречается также вариант покупки жилья по завышенной цене, при этом остаток средств возвращается владелице сертификата. Для этого обычно используют непригодную для жилья недвижимость, которую разбивают на несколько частей и продают по цене материнского капитала на момент сделки. Непригодной такая недвижимость является лишь фактически, на бумаге все выглядит вполне прилично.

Такой вариант не подходит для крупных городов, где недвижимость стоит дорого, и размер маткапитала явно маловат для осуществления такой схемы, но наша страна состоит не только из областных центров, и схема успешно работает в глубинке. Пенсионный фонд принимает меры для обеспечения правомерности использования сертификатов.

Подложные документы женщины предоставляли в Управление ПФР по Республике Алтай для дальнейшего перечисления средств материнского капитала на счета указанных фирм в счет погашения фиктивных договоров займа, хотя ни земельного участка, ни доли квартиры женщины фактически не приобретали.

которое мошенничество с материнским капиталом квалификация адаптации

За оказание незаконных услуг работники фирм присваивали около половины средств материнского капитала каждой женщины. В результате мошеннических действий сумма ущерба, причиненного государству, составила 6 млн. В ноябре года в Республике Алтай направлено в суд уголовное дело по факту хищения и покушения на хищение бюджетных средств, предназначенных для выплаты материнского капитала, в отношении двух женщин, обвиняемых в хищении средств материнского капитала, предназначенных для выплаты гражданам - получателям государственной поддержки, проживавшим в Республике Алтай.

Обманным путем они похитили 11 млн. В действительности граждане - получатели средств материнского капитала земельных участков под строительство жилья не имели, договоров займа с застройщиками не заключалось. В статье 10 Федерального закона N ФЗ от 29 декабря г. Размер доли детей закон не определяет, констатируя, что это должно быть сделано "по соглашению".

Минэкономразвития России в письме от В связи с тем, что при появлении нового совместно проживающего члена семьи при рождении ребенка он также будет иметь право на долю в таком жилом помещении, в соглашении об определении долей должно быть предусмотрено положение о возможности уменьшения перераспределения долей участников общей долевой собственности. Во-первых, законодатель не установил определенный размер доли, подлежащей выделению несовершеннолетнему в праве общей долевой собственности.

Закон лишь предусматривает выделение доли по соглашению сторон. Во-вторых, законодатель не обязывает собственника жилого помещения, приобретенного с использованием средств материнского капитала, выделить равнозначные доли несовершеннолетним детям в праве общей долевой собственности на жилое помещение. По смыслу этого закона такое неравенство не будет нарушением прав ребенка.

В-третьих, отсутствует требование о выделении несовершеннолетним доли в жилом помещении в натуре. С одной стороны — это минус, так как доля несовершеннолетнего носит формальный характер, а с другой — большой плюс, так как планировка наших квартир, количество сособственников и соотношение долей в семье крайне редко позволяет произвести такое выделение — согласно положениям Жилищного кодекса РФ в частности ст. К вопросу о наделении долей В пункте 13 Правил направления средств части средств материнского семейного капитала на улучшение жилищных условий установлена обязанность собственника жилого помещения, приобретенного с использованием средств материнского капитала, оформить данное жилое помещение жилой дом в общую собственность лица, получившего сертификат, его супруга, детей, с определением долей по соглашению, то есть Правила повторяют требования закона N ФЗ.

Формы хищений средств материнского капитала

Однако в соответствии с нормами Семейного кодекса Российской Федерации и Гражданского кодекса Российской Федерации родители не могут заключать сделки со своими несовершеннолетними детьми за исключением дарения имущества ребенку, а также быть представителями при заключении сделок между детьми и близкими родственниками. Данные сделки являются недействительными ничтожными и не подлежат нотариальному удостоверению. Кроме того, несовершеннолетние не могут быть участниками не только сделок по отчуждению имущества, но и обязательств, направленных на их заключение.

А в вышеуказанном письме Минэкономразвития России предусматривается возможность заключения такого соглашения, которое в свою очередь предусматривает в будущем перераспределение долей в сторону уменьшения. Удостоверение обязательства, направленного на отказ несовершеннолетнего сособственника от части принадлежащего ему жилого помещения жилого дома , возможно только при согласии органа опеки и попечительства, и едва ли орган опеки даст такое согласие.

В ходе подготовки этого материала я познакомился с иной точкой зрения по поводу подобных обязательств.

спрошу мошенничество с материнским капиталом квалификация было это

Она заключается в том, что поскольку законодательство требует заключения такого соглашения, то никаких препятствий с его оформлением быть не может, да орган опеки к таким процедурам не должен привлекаться — нет оснований. Более того, нотариальная практика в одном из регионов страны является подтверждением этой точки зрения. Снова виновата ипотека Вернемся в процитированной выше части 4 статье 10 Федерального закона N ФЗ "О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей", а именно к обязанности получателя маткапитала наделить членов своей семьи долей в праве собственности на приобретаемое жилое помещение.

Процедура получения маткапитала в Пенсионном фонде РФ ПФР требует, чтобы родители представили нотариально заверенный документ, в котором они обязуются в течение 6 месяцев после выплаты последнего взноса оформить долю детей в праве собственности на квартиру это регулируется Постановлением Правительства РФ от 12 декабря г. Но когда средства материнского капитала направляются на оплату покупки жилья с использованием ипотеки, то долю детей в собственности выделить сразу не получается. Дело в том, что банк не выдаст кредит на ту квартиру, где в числе собственников есть несовершеннолетние дети.

В таком случае оформление собственности может быть отсрочено до момента погашения кредита. Исполнение родителями того самого нотариально заверяемого обязательства о наделении детей долей в праве собственности никем не контролируется.

Для продолжения работы вам необходимо ввести капчу

Контроль над выполнением обязательств родителей перед детьми в обязанности ПФР не входит. Если родители не исполнят свое обязательство и не передадут долю в собственности своим детям после погашения ипотечного кредита, а захотят такую квартиру продать, то сейчас они могут сделать это беспрепятственно, поскольку никто не контролирует их действия после выплаты кредита.

Такая бесконтрольность на руку продавцам, но может стать миной замедленного действия для покупателей, поскольку как уже было сказано выше, в соответствии с Федеральным законом N ФЗ жилое помещение, приобретенное с использованием средств материнского капитала, оформляется в общую собственность родителей и детей с определением долей по соглашению.

Удивительно, но факт! В случае подкупа чиновника, который отвечает за принятие решения относительно выдачи материнского капитала, человеку грозит ответственность по статье Российского Уголовного кодекса. Действительно предоставляют ложные сведения в ПФР в таких случаях сами владельцы государственных сертификатов, без участия иных лиц; между тем сотрудники "обналичивающих" организаций здесь должны признаваться соисполнителями преступления.

А несоблюдение указанного условия может повлечь за собой ничтожность сделки дальнейшей купли-продажи квартиры. Тем не менее, в договоре купли-продажи квартиры, который в свое время заключали родители — получатели маткапитала, указывается, что при покупке квартиры в том числе использованы и средства материнского капитала. Следовательно, у покупателя уже есть возможность установить факт исполнения или неисполнения обязательства по наделению детей долей. Дополнительным решением может стать введение государственной регистрации данного обязательства в органах, осуществляющих государственную регистрацию прав на недвижимое имущество и сделок с ним, в качестве дополнительного обременения права собственности на жилое помещение, приобретенное с использованием средств материнского семейного капитала.

Дополнительное обременение затем снимается путем внесения записи в единый государственный реестр после государственной регистрации соглашения об определении долей и права общей долевой собственности на жилое помещение лиц, указанных в обязательстве. Полезные сведения Правила подачи заявления о распоряжении средствами частью средств материнского семейного капитала утверждены Приказом Минздравсоцразвития России от Также действует Постановление Правительства РФ от С подробным перечнем документов, которые потребуются в различных ситуациях для получения материнского капитала с целью улучшения жилищных условий, можно ознакомиться на официальном сайте Пенсионного фонда РФ в сети Интернет.

Если оплата расходов на строительство или приобретение жилого дома, квартиры, комнаты или доли долей производится за счет средств материнского капитала, имущественный вычет по НДФЛ не предоставляется пп.

Читайте также:

  • Ипотека на вторичку с господдержкой сбербанк
  • Как взять землю в аренду под ларек
  • Осуществление гражданских прав понятия способы и пределы предствительство
  • Документы к исковое заявление о расторжении брака